AI助手绕过应用商店成交，苹果或赚不到抽成

美银分析师Wamsi Mohan在投资者报告中警告，Meta的Muse这类AI代理，正在越来越多地抢走原本经由苹果生态发生的产品发现、推荐和交易。消息发布当天，苹果股价跌超2.5%。Mohan仍维持苹果“买入”评级，目标价370美元。

Muse是类似OpenClaw的AI代理：能浏览网页、填写表单、预订旅行、发送电子邮件，还可以代表用户购物。它上线仅10天就在美国App Store免费榜超越ChatGPT登顶，截至上周下载量据Sensor Tower估计已超过340万次，连续近两周位居榜首。

用Muse订机票或买东西，从发现到支付都在同一个对话里完成。用户不用切换一堆应用，也绕开了App Store的下载和付费流程。能对接的服务还在增加，包括Shopify、Shop Pay、Expedia和PayPal。

Mohan的核心判断是：苹果哪怕每一部手机都卖出去了，也可能失去发现、推荐和交易发起。代理替用户选择商家。拥有代理的人，拿走了原本属于操作系统、搜索引擎和应用商店的“路由经济学”——也就是流量入口和交易抽成。

苹果为什么没有同样的产品？Mohan认为，现代iPhone的算力运行AI代理绰绰有余，软件执行和集成才是更大的坎。Siri AI缺少Muse的一些关键能力：持久后台任务、广泛的第三方操作支持，以及专用的代理支付轨道。开发速度也是问题——苹果通常每年发布一次主要软件更新，AI代理却能“每天改进”。

苹果需要服务、芯片、支付、隐私和Siri AI团队更快地协同行动，才有机会抢到“用户意图的经济性”。Mohan也看到了苹果的两张牌：庞大的装机量和隐私口碑。尤其当用户要放心把支付、个人信息交给AI代理时，隐私口碑很管用。

AI代理绕开应用商店直接交易，眼下还只是刚起来的苗头。苹果一年一次的系统更新节奏，决定了它就算要反击，最快也得等上一年。